यदि आप शेयर बाजारों में निवेश करना चाहते हैं, तो ऐसे कई कारक हैं जिनसे आपको अवगत होना चाहिए। शेयर बाजारों में पैसा कमाना कोई जुआ या लॉटरी नहीं है, बल्कि systematic और scientific investment की एक Process है। सबसे पहले, आपको शेयर बाजारों के मूल सिद्धांतों के बारे में पता होना चाहिए। शेयर बाजार के निवेशकों के लिए पहला कदम एक ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलना है। आपका ट्रेडिंग और डीमैट खाता आपके ट्रेडों का आधार बनेगा।
डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर (Difference between demat and trading account) जानना एक महत्वपूर्ण पहलू है। एक नौसिखिए ट्रेडर्स या निवेशक के रूप में, इस अंतर को जानने से यह सुनिश्चित होगा कि आप सबसे उपयुक्त डीमैट और ट्रेडिंग खाते खोलें, और wealth creation scheme की अपनी यात्रा शुरू करें।
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Table of Contents
What is Demat account? |डीमैट खाता क्या है?
एक डीमैट खाता या डीमैटरियलाइज्ड खाता इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में शेयरों और securities को रखने की सुविधा प्रदान करता है। ऑनलाइन ट्रेडिंग के दौरान, शेयरों को डीमैट खाते में खरीदा और रखा जाता है, इस प्रकार, users के लिए आसान Business की सुविधा होती है। एक डीमैट खाता एक ही स्थान पर stocks, government securities, exchange-traded funds, bonds और म्यूचुअल फंड में किए गए सभी निवेशों को रखता है। एक डीमैट खाते को डीमैटरियलाइज्ड खाते के रूप में भी जाना जाता है।
Why can’t I just hold my shares in the physical format? Why should I convert it in the electronic format? |मैं अपने शेयरों को भौतिक स्वरूप में क्यों नहीं रख सकता? मुझे इसे इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में क्यों बदलना चाहिए?
भौतिक शेयरों को रखने में जोखिम शामिल है। आपके stock burst सकते हैं, क्षतिग्रस्त हो सकते हैं या खो सकते हैं। इसके अलावा, physical shares को transfer करने में बोझिल paperwork शामिल होगी।
डीमैट खाते में आपके शेयर आसानी से बनाए और संग्रहीत किए जा सकते हैं और जरूरत पड़ने पर आसानी से transfer किए जा सकते हैं। तो, डीमैट खाता होना सबसे अच्छा है।
How demat account works: | डीमैट खाता कैसे काम करता है
एक बार जब आप डीमैट खाता खोलते हैं, तो आपको अपना Unique Demat Account Number प्रदान किया जाएगा। इससे आपको अपने शेयरों के साथ इलेक्ट्रॉनिक तरीके से deal करने में मदद मिलेगी। डीमैट खाता आपके bank accounts से काफी मिलता-जुलता है, जहां आपके पास पैसे जमा करने और निकालने का option होता है।
आपके डीमैट खाते में, आपकी securities को डेबिट या क्रेडिट किया जा सकता है। जैसे कई Bank accounts में जहां आपका जीरो बैलेंस हो सकता है, वैसे ही आपके डीमैट खाते में भी शून्य securities हो सकती हैं।
Importance of Demat Account |डीमैट खाते का महत्व
आप अपने डीमैट खाते का उपयोग equity shares, mutual funds, government securities और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड जैसे विभिन्न प्रकार के financial instruments को रखने के लिए कर सकते हैं।
यह आपको माउस के क्लिक पर trading और Investment सहित कई activities का Operation करने की अनुमति देता है।
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What is Trading Account? | ट्रेडिंग अकाउंट क्या है?
एक ट्रेडिंग खाता एक निवेश खाता है जो किसी भी ब्रोकरेज खाते की तरह securities, cash और अन्य होल्डिंग रखता है। एक ट्रेडिंग खाते के साथ, एक निवेशक जितनी बार चाहें संपत्ति खरीद और बेच सकता है, ये निवेशक अक्सर एक ही ट्रेडिंग सत्र में अक्सर संपत्ति खरीदते और बेचते हैं, और परिणामस्वरूप उनके खाते special regulation के अधीन होते हैं।
कुछ प्रमुख Element जो एक trading account को अन्य निवेश खातों से अलग करते हैं – trading activity का Level, activity का purpose और गतिविधि में शामिल जोखिम। आमतौर पर, एक ट्रेडिंग खाते के धारक day trading में शामिल होते हैं और अक्सर लंबी अवधि की खरीद और strategy का प्रयोग करते हुए देखे जाते हैं।
इस कारण से, आपको एक special accounts की आवश्यकता होती है जिसके माध्यम से आप transactions कर सकते हैं। इसे ट्रेडिंग अकाउंट कहा जाता है।
Points:
trading account का उपयोग stock exchanges में शेयर खरीदने और बेचने के लिए किया जाता है। एक बार जब आपका डीमैट खाता हो जाता है, और आप अपने शेयर बेचना चाहते हैं, या नई securities खरीदना चाहते हैं, तो आपको एक ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होती है।
आपके ट्रेडिंग खाते में एक unique trading number होगा, जिसका उपयोग शेयरों में trading करने के लिए किया जाएगा।
History of Trading Account |ट्रेडिंग खाते का इतिहास
digitization के युग से पहले, शेयर बाजार एक open shout system पर संचालित होते थे, जहां traders ने shares को खरीदने/बेचने के लिए Verbal Communication के साथ-साथ इशारों का इस्तेमाल किया। लेकिन, शेयर बाजारों द्वारा इलेक्ट्रॉनिक प्रणाली को अपनाने के बाद, open shout system को डिजिटल खातों से बदल दिया गया था।
Importance of Trading Account |ट्रेडिंग खाते का महत्व
एक बार जब आप stock exchanges में ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो आपके पास तीन खाते होने चाहिए: एक बैंक खाता, एक डीमैट खाता और एक ट्रेडिंग खाता। आइए इसे एक उदाहरण से समझते हैं। दिनेश एक विशेष कंपनी के शेयर खरीदना चाहता है। वह अपने ट्रेडिंग खाते के माध्यम से एक Order देगा, जिसके बाद दिए गए stock exchange में transactions की प्रक्रिया की जाएगी। उसके बाद शेयरों को उसके डीमैट खाते में जमा किया जाएगा, जबकि उसके बैंक खाते से आवश्यक Funds काट लिया जाएगा।
तो, सरल शब्दों में, एक ट्रेडिंग खाता आपके बैंक खाते और डीमैट खाते के बीच एक कड़ी के रूप में कार्य करता है, जिससे आप sahre marke में ट्रेडिंग कर सकते हैं।
एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाता होने से आपको नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE), बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE), नेशनल कमोडिटी एंड डेरिवेटिव्स एक्सचेंज (NCDEX) और मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज (mcx) जैसे कई शेयर बाजारों तक पहुंच सुरक्षित करने में मदद मिलती है।
Difference between demat and trading account Hindi |डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर
यहां हमने नीचे डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर बतायें हैं-
Functional difference between demat and trading account |डीमैट और ट्रेडिंग खाते के बीच कार्यात्मक अंतर
डीमैट खाते का मुख्य कार्य शेयरों की तरह electronic format में securities को रखना है जबकि एक ट्रेडिंग खाते का उपयोग Share Market में शेयर खरीदने और बेचने के लिए किया जाता है। ट्रेडिंग खाता आपको शेयर बाजार में trading करने में मदद करता है।
Difference in the nature of demat and trading account |डीमैट और ट्रेडिंग खाते की प्रकृति में अंतर
डीमैट खाता savings accounts की तरह ही काम करता है। जैसे बचत खाते में पैसा होता है, वैसे ही demat account investors को वित्तीय साधनों को dematerialized या electronic form में स्टोर करने की अनुमति देता है, जिसे डेबिट और क्रेडिट किया जाता है। दूसरी ओर, एक trading account आपके current bank accounts की तरह अधिक कार्य करता है। Share Market में trading करने के लिए आपके पास डीमैट और ट्रेडिंग दोनों खाते होने चाहिए।
The role of a Demat vs a Trading account |डीमैट बनाम ट्रेडिंग खाते की भूमिका
डीमैट खाते की मुख्य role investor के शेयरों की सुरक्षा सुनिश्चित करना है। यह investors को physical form के बजाय electronic form में शेयरों को स्टोर करने की अनुमति देता है। यह खाता शेयरों या शेयरों के रूप में आपके current money का प्रतिनिधित्व करता है। जबकि शेयर खरीदने और बेचने के लिए आपको ट्रेडिंग अकाउंट की जरूरत होती है। यह खाता आपको Share Market में trading transaction करने की अनुमति देता है।
The difference in the measurement of time |समय की माप में अंतर
चूंकि एक डीमैट खाते में आपके share और अन्य securities होती हैं, इसे एक specific point पर stock के रूप में मापा जाता है, अर्थात प्रत्येक financial year के अंत में या 31 मार्च को, जबकि एक ट्रेडिंग खाता एक flow statement होता है जो आपके trading transactions को दर्शाता है और हमेशा होता है समय की अवधि में मापा जाता है।
Opening Process of Demat Account |डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया
डीमैट खाता खोलने को निम्नलिखित simple steps की सहायता से समझाया जा सकता है:
STEP 1: किसी भी डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) से संपर्क करें, जो डिपॉजिटरी का एजेंट है। उनकी सूची सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज (इंडिया) लिमिटेड और नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड की websites पर पाई जाती है।
STEP 2: खाता खोलने का फॉर्म भरें। addresses और proof of identity से संबंधित आवश्यक Document प्रदान करें।
STEP 3: अब आपको एक agreement sign करना होगा। यह समझौता एक Investor/DP के रूप में आपके अधिकारों और कर्तव्यों के बारे में विवरण प्रदान करेगा। संबंधित charges की schedule के साथ agreement की एक copy प्राप्त करना न भूलें।
STEP 4: Congratulations! आपका खाता खुल गया है। अब आपको एक Beneficiary Owner Identification Number प्राप्त होगी जिसे डीमैट खाता नंबर के रूप में भी जाना जाता है।
Opening Process of Trading Account |ट्रेडिंग खाता खोलने की प्रक्रिया
इन simple steps की सहायता से एक ट्रेडिंग खाते को खोलने की Explanation की जा सकती है:
STEP 1: विभिन्न service charges और brokerage rates की तुलना करके अपनी पसंद के broker/firm का चयन करें।
STEP 2: ब्रोकर को सूचित करें कि आप एक ट्रेडिंग खाता खोलना चाहते हैं।
STEP 3: खाता खोलने का फॉर्म भरें। यहां, आपको KYC details, address और ID proof सहित आवश्यक Document प्रदान करने होंगे।
STEP 4: अब अधिकारी आपके application को verify करेंगे। Application Verification Process में कुछ समय लग सकता है।
STEP 5: अब आप अपने ट्रेडिंग खाते के बारे में details प्राप्त करेंगे।
STEP 6: Congratulations! आप Share market या stock exchanges में ट्रेडिंग की अपनी यात्रा शुरू करने के लिए पूरी तरह तैयार हैं।
Fees and charges for opening Demat and Trading Account |डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए फी और चार्ज
डीमैट खाता खोलने पर Annual Maintenance Charges (AMC) लगता है, जिसकी Amount एक service provider से भिन्न होती है – जिसे डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) के रूप में जाना जाता है। आपको transactions और संरक्षक शुल्क (custodian fees) का payment करने की भी आवश्यकता हो सकती है। हालांकि, डीमैट खाते पर खाता खोलने का fee हटा दिया गया है।
ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए, आपको कोई fee या Charges देने की आवश्यकता नहीं है। हालांकि, ट्रेडिंग के स्तर पर, आपको Brokerage Rates, GST, STT, Stamp Duty आदि जैसे कई शुल्कों का भुगतान करना पड़ सकता है।
यहां, आपको यह याद रखना चाहिए कि आपके पास एक ही PAN का उपयोग करके कई डीमैट और ट्रेडिंग खाते हो सकते हैं। आपको केवल Expected AMC और अन्य fee का payment करना होगा।
ट्रेडिंग और डीमैट खातों के प्रक्रिया प्रवाह को समझें
Share Market में share खरीदने के लिए, आपको अपने ट्रेडिंग अकाउंट में funding से शुरुआत करनी चाहिए। NEFT/RTGS/IMPS के माध्यम से या payment gateway transaction के माध्यम से अपने बैंक खाते को डेबिट करके, आप अपने ट्रेडिंग खाते में एक margin जमा करते हैं जिसका उपयोग शेयर खरीदने के लिए किया जा सकता है।
intraday trade के दौरान कोई भी शेयर जो चुकता नहीं है, अपने trading account में डिलीवरी के लिए जाएं। T+1 date तक, आपको डिलीवरी की Balance का payment करना होगा। T+2 पर, आपको अपने डीमैट खाते में credit मिल जाएगा और फिर खाते में रखे गए shares को जब चाहें बेचा जा सकता है। T+1 date को सुबह 11 बजे तक, आपको डीमैट डेबिट को processed करने के लिए ब्रोकर को DIS देना होगा या आप इंटरनेट ट्रेडिंग के मामले में online instruction दे सकते हैं। आप अपने डीमैट खाते से केवल स्पष्ट (not tagged) शेयर बेच सकते हैं।
बेचने के मामले में, T+1 तारीख को, share आपके डीमैट खाते से डेबिट हो जाते हैं। इसके बाद, T+2 date के अंत तक, बेचे गए शेयरों का मूल्य आपके बैंक खाते में जमा कर दिया जाता है। यह ट्रेडिंग/डीमैट प्रक्रिया में खरीद/बिक्री Cycle को पूरा करता है!
Can I open a Demat Account without having a Trading Account? |क्या मैं बिना ट्रेडिंग खाता के डीमैट खाता खोल सकता हूँ?
डीमैट और ट्रेडिंग दोनों खाते खोलने के लिए आपके लिए कोई statutory obligation नहीं है। बिना ट्रेडिंग अकाउंट के आप आसानी से डीमैट अकाउंट बना सकते हैं।
Example के लिए, यदि आपने Initial Public Offering (IPO) के लिए आवेदन किया है, और केवल शेयर रखना चाहते हैं, तो एक demat Account पर्याप्त होगा। लेकिन, यदि आप इन शेयरों को share market में बेचना चाहते हैं, तो आपको अनिवार्य रूप से एक ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होगी।
Can I open a Trading Account without having a Demat Account? |क्या मैं बिना डीमैट खाते के ट्रेडिंग खाता खोल सकता हूँ?
यह फिर संभव है। यदि आप केवल futures, options और currency derivatives में trading करना चाहते हैं, तो डीमैट खाते की आवश्यकता नहीं है। ऐसा इसलिए है क्योंकि ये सभी trading form cash में सेटल होते हैं।
लेकिन जब equity intraday trading सहित सभी प्रकार के इक्विटी में ट्रेडिंग की बात आती है, तो आप अनिवार्य रूप से एक डीमैट खाता रखने के लिए Indian securities और Board of Exchange (SEBI) के नियमों से बंधे होते हैं।
क्या शेयरों को एक डीमैट खाते से दूसरे में ट्रांसफर किया जा सकता है?
हां, आप आसानी से एक डीमैट खाते से दूसरे डीमैट खाते में शेयर ट्रांसफर कर सकते हैं। यह दो संभावित तरीकों से किया जा सकता है – मैनुअल और ऑनलाइन। स्थानांतरण के मैनुअल मोड के लिए physical form की आवश्यकता होती है। इस प्रकार के हस्तांतरण को इंट्रा-डिपॉजिटरी या ऑफ-मार्केट ट्रांसफर भी कहा जाता है। शेयरों के online transfer में, आपके पास शेयरों को एक डीमैट खाते से दूसरे में ऑनलाइन स्थानांतरित करने का विकल्प होता है। आपको केवल डीआईएस में अपने डीमैट खाता संख्या का उल्लेख करना है।
क्या संयुक्त डीमैट खाता या ट्रेडिंग खाता खोलना संभव है?
हां, आप संयुक्त डीमैट या ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं। इसके अलावा, एक डीमैट खाते में अधिकतम तीन खाताधारक हो सकते हैं, जिसमें एक मुख्य धारक और दो संयुक्त धारक शामिल हैं। आईआईएफएल आपको अपना डीमैट या ट्रेडिंग खाता एक ही खाते के नाम, एकाधिक खाते के नाम या संयुक्त खाते के नाम से खोलने की अनुमति देता है।
डीमैट और ट्रेडिंग खाते के लिए कौन आवेदन कर सकता है?
निम्नलिखित Institutions Demat और ट्रेडिंग खाते के लिए आवेदन कर सकती हैं:
Individual
Resident Individuals
NRIs
Minors (केवल डीमैट खाते के मामले में)
Non-individual
Corporate
Partnership firms
Bank
Mutual Funds
LLP (Liability Limited Partnership)
FII/FPI (Only trading account)
Registered/Unregistered trust
Registered/Unregistered society
Association of Persons (AOP)
Conclusion
इस प्रकार, अपने शेयरों को electronic format में रखने के लिए आपके पास एक demat account होना चाहिए। और share market में trading करने के लिए, आपको एक ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होती है। दोनों ही trading process के विशिष्ट लेकिन महत्वपूर्ण पहलू हैं।
डीमैट और ट्रेडिंग खाते खोलने के बाद, आपको Market और उनके instrument की पूरी समझ के साथ अपनी trading journey शुरू करनी चाहिए। आपको हमेशा expert advice लेना याद रखना चाहिए क्योंकि शेयरों में investment high market risk के अधीन है।
मुझे भरोसा है कि हमारा ये Difference between demat and trading account Hindi |डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर post जरूर पसंद आया होगा, आप अपनी openion comment box में दे सकते हैं।